2018年12月9日，由雷火电竞官网在线、中国行为法学会金融法律行为研究会和北京大成律师事务所联合举办的“P2P网络借贷的刑事风险防范高端论坛”，在雷火电竞官网在线凯原楼报告厅隆重举行。

  来自最高人民法院、最高人民检察院、公安部、北京市人民检察院、北京市高级人民法院、中国行为法学会金融法律行为研究会、中国犯罪学学会的领导同志，以及来自雷火电竞官网在线、中国人民大学、中国政法大学、中国社科院法研所、南开大学、国家检察官学院等高校的学者代表，以及来自中国建设银行总行、北京市中信公证处、浦发银行、招商银行、北京恒安集团等企事业代表，以及大成律师事务所、德恒律师事务所、汇昌律师事务所、京师律师事务所等律师，共计有240多名专家学者、律师以及法律实务界人士参加。新华社、人民日报、光明日报、经济日报、法制日报、人民网等10多家新闻媒体对本次论坛进行报道。本次论坛聚焦当前P2P网贷平台的合规管理和刑事风险防范，以及司法实务的认定难点，旨在推动P2P网络借贷刑事风险防范的深入研究。

  雷火电竞官网在线王新教授主持了论坛开幕式。雷火电竞官网在线院长潘剑锋教授、中国行为法学会金融法律行为研究会会长朱小黄博士、北京大成律师事务所全国刑事专业委员会主任赵运恒博士分别为论坛致辞。潘剑锋院长指出，研讨会对促进北大法学院的教学改革具有重要意义，并预祝论坛圆满成功；朱小黄会长指出，非法集资的刑事边界不能太广，应坚持刑法的谦抑性，尽量少用刑法，提高刑法的效率，以及完善民事救济机制；赵运恒博士表示希望通过这样一次盛会，能够加深所有律师与北大之间的学术和实务的互动。

 

 

 

 

 

 

  本次论坛分为“主旨演讲”、“P2P网贷平台的合规管理与刑事风险预防”、“P2P网贷法律规制的理论与完善”、“P2P网贷的刑事司法实务与辩护”四个单元。

  第一单元是主旨演讲环节，由雷火电竞官网在线教授王新主持。本单元有五位专家领导发表主旨演讲。首先，公安部法制局局长孙茂利博士发表题为“公安机关打击非法集资及P2P网络非法借贷工作动向”的演讲，他详细地介绍了非法集资犯罪的总体态势与P2P网络借贷平台涉嫌非法集资犯罪总体情况，并从公安实务视角对非法集资类型进行了区分，总结了非法集资犯罪的案件特点以及公安机关打击非法集资的主要做法以及相关成效；随后，国家检察官学院院长、中国犯罪学学会会长黄河博士发表了“P2P网贷平台的制度变迁：中国金融犯罪的刑事政策的科学化和现代化问题”的演讲，他从P2P网贷的变迁以及监管制度变迁出发，梳理了P2P网贷及监管的历史，并且指出刑事政策应从事后刑事规制向事前综合治理转型；之后，中国建设银行总行法律部副总经理侯太领发表了题为“P2P网贷监管失灵的成因及改进路径”的演讲，指出P2P网贷具有创新性，但是并未改变金融的本质和基本法律关系，也没有解决信息的真实性和客观性问题，其经营模式有很大问题。在互联网时代，大数据可能是解决信息不对称的手段；然后，最高人民法院刑三庭审判长陈学勇发表了题为“非法集资刑事案件情况和相关法律问题”的演讲，他从审判视角介绍了非法集资刑事案件的情况和特点、P2P网络借贷和非法集资的法律界限问题、非法集资犯罪的认定问题以及涉案财务的追缴和处置问题；最后，北京大成律师事务所高级合伙人韩友谊博士分别发表题为“‘借’和‘贷’之罪”的演讲，剖析了P2P公司的刑事风险、P2P自融构成犯罪逻辑错误以及P2P作为信息中心的悖论，并提出刑法176条保护的法益是放贷人的本金回收利益。

 

 

 

  第二单元是《P2P网贷平台的合规管理与刑事风险预防》，由北京大成律师事务所金融专业委员会主任平云旺主持。北京大成律师事务所成都分所高级合伙人、金融专业委员会理事周跃立以“囚徒困境：P2P爆雷潮之追根溯源”为题发表主题报告，他以博弈论为基础，通过囚徒困境理论，对P2P爆雷潮的原因做出了独到的分析，提出应深刻对P2P本质的认识，增强金融政策适用连贯性，在监管方面鼓励法律创新的同时，也应保持谨慎态度。在与谈环节，最高人民法院研究室刑事处副处长喻海松博士指出，刑法永远是最后手段，对症下药才能解决问题，针对P2P平台问题要坚持疏堵结合；北京市检察院经济检察部检察官王拓博士针对周律师报告，认为应坚守P2P平台信息中介的定位，P2P平台治理的前途是光明的，道路也是曲折的，拥抱监管、转型升级是一个最可靠的出路；北京大成律师事务所深圳分所高级合伙人姚伟琪律师指出，针对P2P平台法律问题，应让政治的归政治，让法治的归法治，并就P2P平台清算、审核义务和赔偿责任、出借人代表共同诉讼等问题，提出了自己的想法；北京大成律师事务所上海分所高级合伙人马朗律师结合其自身的实务经验，对P2P平台刑事风险防范发表了自己独到的见解。

 

 

 

  第三单元是《P2P网贷法律规制的理论与完善》，由雷火电竞官网在线教授白建军主持。雷火电竞官网在线教授彭冰就“P2P网贷监管的失败与重构”作了主题报告，他认为P2P网贷监管失败的原因在于监管规则出台和落地太晚，P2P平台很难解决出借人对借款人的风险识别问题，P2P平台事实上已经由信息中介变成了信用中介，运动型监管模式已经失败，构建创新型监管是一个新的思路。在与谈环节，中国人民大学法学院刘品新教授对彭冰教授的创新型监管思路进行回应，指出通过科技来预防、重构P2P监管体制具有可行性；北京大成律师事务所高级合伙人王立宏律师认为应保证P2P平台有序退出，采取资产重组、债务重组等各种手段完成风险的化解以保证平台的平稳运行；北京大成律师事务所高级合伙人娄秋琴律师就非法吸收公众存款和集资诈骗两个罪名当中的认定问题、P2P案件中律师角色问题、财产损失挽回、追赃退赔的问题进行了详细介绍；雷火电竞官网在线副院长郭雳教授认为中国的普惠体系比较弱、投资渠道很少以及互联网技术高度发展是P2P在中国快速发展的原因，禁止型和创新型监管模式的结合应是P2P问题的解决的一种新思路。

 

 

  第四单元是《P2P网贷的刑事司法实务与辩护》，由北京大成律师事务所高级合伙人、全国律协刑委会秘书长韩嘉毅主持。最高人民检察院法律政策研究室線杰副主任作了题为“网贷平台非法集资的认定问题”的报告，详细介绍了检察机关办理互联网金融犯罪案件相关的情况以及检察机关办案应遵循的基本要求，并对非法集资案件中的非法性、主观故意、犯罪金额、集资诈骗罪中非法占有目的的争议问题发表了意见。在与谈环节，昆明市公安局副局长徐猛博士立足公安一线经验，介绍了公安机关对P2P网络借贷犯罪规范化执法过程中的困惑以及应对；南通市崇川区检察院任留存员额检察官从自身工作出发，认为非法集资类案件数量庞大，并对司法实践中资金是否用于生产经营、金额如何计算、司法解释中“挥霍”的认定等问题发表了独到见解；北京市高级人民法院刑二庭罗鹏飞副庭长认为，对于非法占有目的的认定要依靠建立刑事理论推定的反驳规则，非法集资类案件规模无限扩大，后果非常严重；大成律师事务所杭州分所高级合伙人夏晶晶律师以女性的视角，分析P2P相关法律现象与当前面临的局面；大成律师事务所合伙人肖飒律师结合自身购买P2P公司产品经历，提出引入第三方机构处置资产的新思路，利用监管科技将整个P2P风险控制在一个合理程度。

 

 

在每一个与谈环节结束后，现场听众积极提问，并对P2P网络借贷的刑事风险及防范问题予以进一步的交流。

 

 

  最后，本次论坛由全国律协刑委会顾问、北京大成律师事务所刑事委员会名誉主任翟建以及雷火电竞官网在线王新教授致闭幕辞。翟建主任指出，首先应对P2P网贷的形式、业态是否具有存在的价值进行明确的界定，P2P平台问题的解决之道在于如何准确判断借款方的个人征信。王新教授立足于自身二十多年的金融犯罪研究经验并结合相关数据，指出非法吸收公众存款罪目前处于非法集资类罪名体系的“兜底”罪名地位，并对非法吸收公众存款罪的“四性”进行了简短而深刻的剖析。最后，王新教授感谢大家冒着严寒前来参会，并欢迎大家明年再次来到燕园论道！

 

 

 

本次论坛旨在从多角度、多行业来强化对P2P网络借贷的认识，加强理论界和实务界的沟通和交流，明确P2P网络借贷的刑事风险机防范的重点及防范路径，取得良好的效果。